“断卡”行动成为2021年支付行业的关键词，严打的态势也蔓延到了银行。
近日，山东菏泽警方接到公安部指令，称在菏泽东明县，有多人的银行卡涉嫌帮助电信诈骗团伙进行转账洗钱，民警将几名嫌疑人抓获。
其中一人的银行卡涉案流水高达1.5亿元，经审讯，该嫌疑人因缺钱花，以700元一张的价格，卖掉了自己的银行卡。
从断卡行动开展至今，已有数万名非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员受到惩戒，如今断卡行动再次升级，部分银行也因卷入断卡行动受到处罚。此前，央行长沙中心支行就湖南省断卡行动开展情况进行了披露，截至2020年末，央行长沙中心支行累计排查企业银行账户149.3万户、个人银行账户2.87亿户，3.05万户企业和8.23万个人可疑账户被采取管控措施。央行长沙中心支行还表示，湖南省因账户涉案处罚银行7家、约谈115次，对8家银行网点暂停新开户1个月，指导和督促全省涉案账户开户银行对430家营业网点、765个个人实施扣分、降级、免职等举措。从央行长沙中心支行公布的数据来看，部分银行此前存在业务不够规范的情况，对新开账户审核不严格，导致银行账户是不法分子利用他人或者已失效的居民身份证冒名开设的，这些银行账户成为了不法分子转移非法资金的通道。无论是央行、银保监还是公安部门，都在加大力度打击两卡犯罪，作为银行账户安全防护的第一道防线，银行如果未能做好风险方面的把控，也将会使大量人员获得可乘之机。按照央行261号文件（关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号），对于电信网络新型违法犯罪案件，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况，多家银行也因此受到处罚。去年11月份，中国工商银行广东省分行也因未对企业银行结算账户交易监测不到位，未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控被央行处罚，9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。目前，银行新开对公账户和个人银行账户都在变得更为严格，在开立企业对公账户时，银行已经开始大力核查企业的经营情况，针对存量账户，银行也在全面排查风险，从而杜绝违规银行账户沦为洗钱的工具。去年12月份，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，进一步加强行业监管。在监管、警方和银行的合力围堵之下，多地断卡行动已经取得了显著成效，经过连续打击，黑灰产业生存空间被极度压缩，银行新开涉案银行卡数量出现断崖式下滑。
